ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
30歳・年収400万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は山梨県に住む30歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：400万円
金融資産：現預金200万円、リスク資産400万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：300万円
・日本株：100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
2023年からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で「月5万円」の積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投稿のあった2025年1月時点の運用実績については「元本105万円→運用益込130万円」と、積み重ねで着実に利益を生み出している様子です。
「積み立て3カ月目で運用益がマイナスになり、それ以降はプラスに推移していき、2024年の7月に最高値を更新した。翌8月の頭に下落したが、ほぼ値戻りし含み損が解消され現在はプラスとなっている。投資歴2年程度ですが資産額が増えています」と説明されています。
30歳・年収400万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めてよかった点として、「今までは投資を忌避していましたが、ある程度のリスクを取ることでリターンを得ることができ、インフレに負けない資産を作れるようになった」とのこと。また、「積立投資にお金を回すために、節約や節税などについて調べるようになり、今年からは積立額を月6万～7万円に増やそうかと検討している」と言います。
いっぽうで、「2024年8月の株価が大きく下落した時、含み損が出て損切りしたくなってしまった」と不安を感じたこともあるそう。
そのため今では「アクティブファンドには手を出さない。ドルコスト平均法を忘れない」を投資のマイルールにしていると語られていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
